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鳳凰青島︰青島銀行港股上市五年、A股上市兩年記︰融資手段多樣化助力山東省經濟發展
發布時間:2021-03-01
  • 2015年12月,青島銀行在香港證券交易所正式上市,也是國內第一批登陸港股市場的城商行。2021年是青島銀行在港股的第六個年頭,借助國際資本的力量,這六年里青島銀行發展迅速,截至2020年9月末,青島銀行資產規模達4400多億元,較2015年12月增幅超200%,相當于四五年間再造了一家青島銀行。

    有人對青島銀行在港股上市的發展戰略或許不理解,作為一家本土背景的企業,為什麼要去香港上市?青島作為一個國際化大都市,國際資本的引入是盤活本地金融資本市場的必經之路,在堅持改革開放的大背景下,青島銀行在港股上市對于青島乃至山東金融資本市場具有重要意義。

    為什麼許多企業都要去港股上市

    實際上不僅是青島銀行,在港股上市的大陸企業非常多,包括騰訊、美團、小米在內的國內頂尖互聯網公司,也都是在港股上市而沒有選擇A股。

    然而這股在香港上市的風潮歷史並不長,實際上在2014年滬港通施行前,由于港股的估值較低,資本市場活躍度不高,選擇港股上市的大陸企業並不多,主要是一些處于創業階段尚未盈利的互聯網企業及房地產企業,因為A股對于上市企業審核非常嚴格,尚未盈利的企業以及房地產企業不允許上市。然而港股對于上市企業審核非常寬松,因此即使是估值低,一些急于融資的企業仍然會選擇在港股上市。

    真正發生變化是在2014年,這一年滬港通正式啟用,這為整個港股市場帶來了巨大的變化,大量的內地南下資金現在可以非常便捷的進入香港證券交易所,為一潭死水引來活水,同時把許多本來想去美國上市的國內優質企業留在了國內。

    在滬港通施行以及2016年深港通之後,上證、深證與港股變成一個整體,港股的估值開始走向一個合理水平,這時港股的優勢開始顯現。

    首先,香港的市場是全球開放的,資本都可以進入,而A股對于外資的限制相對較多,除了外匯管制,還有股票的投資額度限制,精確到單日額度。這對于國內企業吸收外資,擴大融資覆蓋面是一個比較大的限制。

    其次,香港上市規則透明、穩定,財務測試要求較低(三種測算模式,滿足條件的生物醫藥公司以及礦業公司無利潤也可上市),上市時間可期(準備充分且符合條件的企業一般6-9個月)等優點,對于國內企業還是非常有吸引力的。

    特別是在陸港通之後,港股的流動性日益加強,而A股資本不流通、封閉性的缺陷日漸凸顯,也促使許多企業加快了在港股上市的步伐。

    港股上市能為青島銀行帶來什麼

    作為一家城商行,青島銀行肩負著為本地經濟發展、重點產業持續提供支持的重要任務。近年來,青島銀行就圍繞山東省新舊動能轉換等一系列重大戰略部署,持續加大對制造業、科技創新、海洋經濟、鄉村振興、軍民融合等重點領域的金融支持力度,助力區域經濟發展。

    因此,只有不斷加強融資能力,提高盈利能力,才能更好的實現上述任務,支持山東省、青島市經濟發展。

    在港股上市五年來,對于青島銀行最顯著的變化是帶來了更加多樣化的融資渠道,特別是為了迎接內地企業上市,香港特意修改上市規則,允許AB股模式,這為青島銀行的融資提供了極大的便利。而港股國際化的優勢也吸引了越來越多的國際資本投資青島銀行,以此為橋梁,也為國際資本考察投資青島金融產業、高新產業提供一個窗口。

    港股上市五年來,也為青島銀行帶來了寶貴的國際視野,也讓青島銀行始終站在山東省金融開放的潮頭。2015年,青島銀行發起成立“一帶一路”金融聯盟,辦理全國首筆企業境外(韓國)人民幣貸款業務。2019年成立自貿區支行,成功落地全國首筆貨幣互換項下新元貸款業務。2020年,青島銀行落地山東省首筆“齊魯號”歐亞班列供應鏈金融業務等等……青島銀行一步一個腳印,正不斷將金融開放深入到每一個細節。

    強化公司治理︰港股上市帶來的無形財富

    近年來,監管部門一直倡導,完善的公司治理是銀行最關鍵、最根本的核心競爭力,也是銀行行穩致遠、健康可持續發展的基石。而在港股上市,為青島銀行推動公司治理的革新提供了極為寶貴的經驗,特別是香港交易所更加嚴格的監管及披露機制,國際資本的引入,其背後搭載的技術創新能力和先進的管理經驗是青島銀行港股上市五年來最有價值的無形財富。

    2010年青島銀行啟動上市工作,為適應上市更為嚴格的監管和披露機制,青島銀行在公司治理、股權清理、資產確權等方面,做了大量規範和優化工作。

    青島銀行從著手準備上市,到成為全國第二家A+H城商銀行,每年實現高速穩定的發展,無不得益于其始終把夯實公司治理基礎當作銀行發展的第一要務,使其成為支撐銀行長期穩定發展的基礎。

    A+H股同時推進,青島銀行未來可期

    2019年,青島銀行成功在A股上市,成為山東省首家同時在A股與港股上市的城商行,也是山東省首家A股上市銀行。而獲得了雙融資渠道的青島銀行,在業務拓展上的信心更加充足。

    強大的融資能力及穩定的增長預期,使得青島銀行在2020年上半年連獲六項業務資格。這六項資格都與金融業務相關,對于青島銀行推動自身轉型發展有積極意義,同時也可以為客戶提供覆蓋境內外、本外幣、表內外各類資產負債業務的“一攬子金融服務解決方案”。

    以金融市場業務中的債券板塊而言,作為山東省內唯一一家擁有承銷資格的法人金融機構,2020年上半年青島銀行累計承銷各類債券30單,發行金額162.8億元。換言之,通過直接融資,2020年上半年青島銀行為全省經濟發展引入資金162.8億元,有力地支持了實體經濟的發展,助力各類工商企業消除疫情不利影響,盡快實現復工復產。

    2020年開年的一場疫情,為各行各業的發展帶來了阻礙。疫情之下,青島銀行交出了一份漂亮的答卷,也為疫情防控常態化階段下青島市產業復蘇貢獻了重要力量,普惠金融,扶持小微企業,推進工業互聯網建設,我們都能看到青島銀行活躍的身影。

    2020年11月,青島理財正式開業,這為青島銀行發展史添上濃墨重彩的一筆。青銀理財是繼青銀金租後,青島銀行的第二家子公司,而且是唯一一家獲批的萬億資產規模以下的銀行理財子公司。青銀理財的開業標志著青島銀行開啟集團化發展的新格局,也必將為資本市場的“青島軍團”注入新活力。

    2021年,對于新一年的青島銀行,背靠A股與港股兩大證券市場,其發展前景仍值得期待。

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