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青島財經日報︰青島銀行發布2020年度業績報告︰“一體兩翼”經營格局已現雛形,將持續踐行經營管理雙提升計劃
發布時間:2021-04-12
  • 4月9日上午,青島銀行召開了2020年度業績發布會。本次發布會青島銀行采用現場+線上相結合的方式,通過全景網在網絡上進行同步直播。青島銀行高管參加了此次業績發布會,並與分析師及投資人進行了深入的互動交流。

    近年來,青島銀行嚴控風險,堅持存量處置和增量防控並舉,資產質量連續多年穩中向好。青島銀行在本次發布會上表示,經過長期以來的始終堅守與持續完善,規範化、特色化的公司治理運作模式已成為青島銀行的核心競爭力之一,截至2020年末,青島銀行管理資產規模突破6000億,在山東省內領先優勢持續鞏固。2021年,青島銀行將繼續踐行“業務和管理雙提升”的戰略部署,有信心、有能力攻堅克難、再創佳績。

    經營管理雙提升,持續健康發展

    2020年對每一個群體和個體,都是極為艱難的一年。面對疫情的反復沖擊,青島銀行全行上下煥發出了蓬勃向上的金融正能量。

    “一方面,青島銀行積極擔當社會責任,與全社會共同決勝疫情防控與復工復產攻堅戰,普惠金融兩項政策工具完成率居青島市前列。”青島銀行在發布會上表示。面對新冠疫情沖擊,青島銀行堅守金融服務主陣地,扎實落實“六穩”“六保”要求,創新金融產品,開闢綠色通道,全力支持實體經濟發展,充分發揮了金融機構抗疫“突擊手”和經濟“穩定劑”的作用。全年向受困及防疫企業發放貸款253筆,共166.75億元;持續降低社會融資成本。

    另一方面,青島銀行危中尋機,經營規模逆勢而上,在多項規模增速中位居上市銀行前列,已經成長為一家中等規模的區域性商業銀行。截至2020年末,青島銀行資產總額達4598.28億元,增長23.07%;管理總資產突破6000億元,營業收入105.41億元,首次突破百億大關;存款總額2722億元,全年新增近600億元,增長27.93%,增幅創下近10年內新高;資產質量顯著提升,不良貸款率和關注類貸款佔比大幅下降,實現良好的發展態勢。

    “在自身發展規模不斷壯大的同時,我們一直在思考如何賦能業務發展或者健康發展的持續動力。去年,青島銀行全面啟動經營管理雙提升計劃,推動業務發展的同時,大力探索推出以科技賦能發展、業務審批轉型、運營管理優化為主線的系列管理改革舉措。”青島銀行董事長郭少泉在發布會上表示,得益于此,青島銀行公司治理水平和經營管理能力顯著提升,業務取得高效和高質量發展,青島地區市場份額持續提高,山東省內影響力全面提升。

    本次發布會上,青島銀行董秘呂嵐圍繞“規模增速”“客群建設”“結構優化”“科技賦能”等十個關鍵詞全面總結與分享了青島銀行2020年的主要經營業績。

    發揮牌照優勢,培育增長新引擎

    經歷過疫情洗禮,“財富管理”一詞在銀行業的關注度也明顯升溫。青島銀行認為,財富管理業務將成為銀行中間收入高增重要引擎,將為業績增長作出主要貢獻。2020年,青島銀行全資子公司青銀理財成立,這是全國第六家城商行的理財子公司,也是中國北方地區首家城商行理財子公司,也是目前唯一一家母行規模萬億以下的理財子公司。

    報告期內,青島銀行理財產品手續費及佣金收入同比增長高達45.04%。在資管新規調整的過程中,理財業務盈利能力能夠實現如此強勁增長,亮眼數據的背後,不難看出理財團隊背後嚴謹的投資風險控制流程以及實力強大的投研團隊,不斷優化產品布局,投資創新品種持續發力,根據場景設計和定制化開發吸引了大量的客戶和資金。

    青銀理財的成立,有效拓展了青島銀行理財業務的發展空間,為該行提升盈利能力增長再添一翼。郭少泉對它的定位還有另一層,與之前成立的青銀金租互為一翼,至此,青島銀行“一體兩翼”綜合化經營格局和集團化布局已現雛形。

    除了青銀理財這個含金量級重的牌照,青島銀行的牌照優勢還在不斷鞏固,多項牌照為省內獨家,報告期內新增普通類衍生產品交易業務資格、債券通、報價機構等九項重量級資格牌照,護航青島銀行未來的發展。

    推進數字化轉型,提升客戶服務能力

    發布會上,青島銀行表示,近幾年數字化轉型已經成為銀行戰略布局的一個重要方向,青島銀行秉承著對新技術應用的敏感,認識到5G對未來整個產業乃至銀行的發展都具備指引性的方向。

    2020年7月,青島銀行“5G+生態”智慧銀行旗艦支行亮相,網點運用大數據、雲計算、人工智能與移動互聯、5G等新興科技手段,大幅減輕櫃台業務壓力。同時,理順高效廳堂服務營銷流程,業務辦理、服務營銷、客戶維護三位一體,基本業務辦理平均提速75%。順應5G發展浪潮,青島銀行已率先實現全網點5G布局,成為全國首家全網點覆蓋5G的銀行。

    青島銀行透露,在5G信號覆蓋的基礎上,青島銀行正在研究基于5G上面的產品,服務應用如何拓展。

    蓄力藍色金融,踐行綠色發展

    業績發布會上,涉及新興市場的綠色金融、藍色金融也成為出場率頻高的詞匯。“綠色金融、藍色金融將是未來信貸投放的重點方向。”青島銀行表示,長期以來,青島銀行始終踐行綠色發展理念,積極推動綠色金融發展,豐富綠色金融產品供給;當前,青島銀行正蓄力發展“藍色金融”,支持海洋經濟可持續發展,也是青島銀行在經營管理中主動融入綠色發展理念的深化和延伸。

    2021年《政府工作報告》中提出,扎實做好碳達峰、碳中和各項工作;制定2030年前碳排放達峰行動方案;實施金融支持綠色低碳發展專項政策。青島銀行積極響應國家號召,迅速行動,針對碳中和八大重點領域出台了《青島銀行碳中和業務營銷指引》,推出了“碳貸通”系列信貸產品,從綠色信貸、綠色債券等多領域向碳金融綜合服務商轉型發展,全力支持我國實現碳達峰碳中和目標。

    2021年3月25日,青島銀行向青島公交新能源公司成功發放一筆碳中和貸款1000萬元,用于支持企業綠色低碳發展。這是青島銀行自推出“碳貸通”業務後發放的首筆貸款,也是山東省內銀行機構辦理的首筆“碳中和”融資業務。

    青島銀行負責人在發布會上表示,青島銀行在2016年國內城市商業銀行中發行首單綠色金融債券後,一直致力于綠色板塊業務的打造和磨合。經過幾年“綠色”業務的探索,現在青島銀行擁有了一定客戶體量,每年投放量都在百億以上。未來,青島銀行在碳中和、碳達峰投放上將不遺余力加大力度,在山東的客戶群體里面去甄別更多的有利于綠色金融發展的客群。

    重視與投資者關系,搭建多樣化溝通渠道

    自2019年A股上市以來,關注青島銀行的分析師與投資者數量持續增加,青島銀行高度重視投資者關系管理工作,搭建渠道多樣、反饋及時、頻度與深度並重的雙向溝通機制,著力構建起經營管理與價值增長的良性循環。

    多年來,青島銀行始終堅持尊重市場、尊重投資者的理念,自H股上市以來堅持組織開展年度、半年度業績路演,由董事長親自帶隊,與分析師和投資者進行定期交流,這些都充分展現了青島銀行良好的企業形象。

    本次業績發布會現場,青島銀行管理層和與會分析師、投資人及專業媒體進行了長達近兩個小時的互動交流,針對大家比較關注的經營戰略、理財優勢、金融科技等方面的問題進行了專業且坦誠的溝通。郭少泉也在現場表示,青島銀行將虛心向資本市場學習,也誠摯地邀請各位分析師、投資者以及專業媒體能夠對青島銀行的發展提出寶貴的意見和建議。

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